El 80% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero.
Visitar| Rating | 4/5 |
| Depósito Mínimo | $50 |
| Spreads | Desde 0.8 pips (EUR/USD) |
| Comisiónes | Sin Comisiones |
FXCM (Forex Capital Markets) es un bróker fundado en 1999 que destacó originalmente por su innovadora propuesta de trading en línea, convirtiéndose en uno de los precursores del acceso minorista a los mercados de divisas (Forex). Con los años, la compañía enfrentó diversos desafíos y cambios regulatorios, pero ha sabido mantenerse activa y expandir su oferta de productos: además de Forex, incluye CFDs de índices, materias primas e incluso criptomonedas. Su estrategia se centra en brindar una ejecución competitiva y una plataforma enfocada en la transparencia operativa.
Actualmente, FXCM opera bajo diferentes entidades, cada una regulada según la jurisdicción correspondiente. Esto le permite llegar a una amplia audiencia de traders en distintas regiones del mundo. Su propuesta combina características de un bróker clásico (spread + comisión) con tecnologías diversas (como el empleo de APIs avanzadas y la integración con plataformas de trading algorítmico), intentando así adaptarse a las necesidades de usuarios con perfiles y objetivos muy variados.
Puntos destacados
- Trayectoria sólida: Más de dos décadas de experiencia en la industria, lo que respalda su imagen en el mercado.
- Variedad de activos: Amplio catálogo de pares de divisas, CFDs sobre índices y materias primas, además de instrumentos cripto (CFDs).
- Plataformas diversas: Desde su propia FXCM Trading Station hasta MetaTrader 4 y soluciones de copy trading.
- Formación y análisis: Dispone de recursos educativos y un buen nivel de análisis de mercado.
- Ejecución y liquidez: Históricamente invertido en ofrecer una ejecución relativamente estable, respaldada por varios proveedores de liquidez.
FXCM cuenta con la supervisión de varios organismos, dependiendo de la región:
- FCA (Reino Unido): Reconocida por su rigor, exige requisitos de capital elevados y medidas de protección de fondos.
- CySEC (Chipre) y otros entes en la UE: Cumpliendo la normativa MiFID II.
- ASIC (Australia): Control estricto de la solvencia y de las prácticas comerciales en el mercado australiano.
- FSCA (Sudáfrica): Presente en mercados emergentes, adaptándose al marco regulatorio local.
Reguladores
Estos niveles de supervisión se traducen en la segregación de los fondos de los clientes y en auditorías externas. Es importante señalar que cada entidad puede ofrecer condiciones algo distintas en materia de apalancamiento, protección de saldo negativo y compensaciones, por lo que conviene confirmar qué filial gestionará tu cuenta dependiendo de tu país de residencia.
En FXCM, los spreads dependen del tipo de instrumento y del modelo de cuenta:
- Forex: En pares principales como EUR/USD, el diferencial estándar puede situarse alrededor de 1.2-1.6 pips en las cuentas sin comisión, mientras que en cuentas con comisión los spreads pueden comprimirse a valores cercanos a 0.2-0.4 pips.
- Índices: Al operar CFDs sobre los principales selectivos (S&P 500, NASDAQ, DAX, etc.), los spreads se integran dentro del coste total. En días de alta volatilidad, pueden ampliarse.
- Materias primas: Oro y plata tienden a tener spreads competitivos, en línea con otros brókers mayoristas. El petróleo también presenta diferenciales razonables, aunque sujetos a la liquidez del momento.
- Criptomonedas: Al ser un mercado más volátil, los spreads pueden aumentar significativamente, pero FXCM ofrece una lista de cripto CFDs con diferenciales que, si bien no son los más bajos del mercado cripto puro, resultan comparables al promedio de brókers de Forex/CFDs.
En general, FXCM mantiene una política de costos competitiva, sin ser necesariamente el bróker con los spreads más reducidos, aunque compensa con la estabilidad de su ejecución y la experiencia en el mercado.
A continuación presentamos varias tablas de comparativa visual de los Spreads de FXCM junto a brokers de categoría similar basandonos en diferentes activos financieros populares:
EUR/USD (Pár de Divisas)
Comparación de Spreads
Comparación de spreads en distintos activos para 3 brokers
NVDA (Acción)
Comparación de Spreads
Comparación de spreads en distintos activos para 3 brokers
S&P500 (Índice)
Comparación de Spreads
Comparación de spreads en distintos activos para 3 brokers
BTC (Bitcoin)
Comparación de Spreads
Comparación de spreads en distintos activos para 3 brokers
El servicio de atención al cliente de FXCM abarca:
- Chat en vivo: Forma veloz de contactar al equipo de soporte para dudas específicas relacionadas con el uso de la plataforma, depósitos/retiros, etc.
- Teléfono y correo electrónico: Disponible en varios idiomas, incluyendo el español. Los tiempos de respuesta suelen ser razonables, especialmente en días laborales.
- Centro de ayuda y foros: La web cuenta con secciones dedicadas a preguntas frecuentes, además de algunos foros (externos) donde la comunidad intercambia experiencias y soluciones.
Históricamente, FXCM ha recibido comentarios mixtos respecto a su soporte, con un mayor índice de satisfacción cuando se utiliza el chat en vivo. Como siempre, es aconsejable llevar una descripción clara del problema si se necesita asistencia, agilizando así la resolución.
El portafolio de FXCM incluye:
- Divisas (Forex): Más de 40 pares, abarcando principales, menores y algunos exóticos (como USD/ZAR).
- Índices (CFDs): Principales selectivos estadounidenses, europeos, asiáticos, etc.
- Materias primas (CFDs): Metales preciosos (oro, plata) y energéticos (petróleo, gas natural).
- Criptomonedas (CFDs): Bitcoin, Ethereum, Litecoin, entre otros, sujetos a la normativa de cada país.
- Acciones (CFDs): Para acciones individuales de EE. UU. y Europa, aunque la variedad puede no ser tan grande como en otros brókers especializados en renta variable real.
| Activo | Disponibilidad |
|---|---|
| Acciones | Sí |
| Divisas | Sí |
| Materias Primas | Sí |
| Índices | Sí |
| ETFs | Sí |
| Bonos | Sí |
| Opciones | No |
| Futuros | No |
| Criptomonedas | Sí |
FXCM se centra en la especulación de corto y mediano plazo a través de los CFDs, lo que favorece a traders que buscan apalancamiento y flexibilidad. Para inversores de largo plazo interesados en propiedad efectiva de acciones o ETFs, conviene explorar brókers con instrumentos en contado o con servicios de custodia reales.
Los usuarios de FXCM cuentan con múltiples opciones de acceso:
- Trading Station: Plataforma propietaria, con un diseño amigable y herramientas de análisis integradas. Permite ejecutar órdenes con relativa sencillez y supervisar gráficos en tiempo real.
- MetaTrader 4 (MT4): Una de las herramientas más populares de la industria, con soporte para asesores expertos (EAs), gran número de indicadores y una amplia comunidad de usuarios que comparten recursos.
- NinjaTrader: En algunas regiones, FXCM ofrece compatibilidad con esta plataforma especializada en análisis técnico avanzado y trading algorítmico.
- Aplicaciones móviles: Disponibles en iOS y Android, tanto para Trading Station como para MT4, permitiendo administrar operaciones y monitorear el mercado sobre la marcha.
La decisión entre Trading Station y MT4 dependerá del gusto personal y la experiencia previa del trader. Trading Station, en particular, tiende a tener un entorno menos saturado de plugins, enfocándose en la usabilidad y la funcionalidad pura del bróker.
FXCM brinda una sección educativa compuesta por:
- Artículos y guías: Contenidos introductorios sobre conceptos de Forex, CFDs, análisis técnico y gestión del riesgo.
- Webinarios: Sesiones en vivo enfocadas en la plataforma Trading Station, lectura de gráficos, estrategias concretas y análisis de mercado.
- Blogs y secciones de noticias: Comentarios sobre acontecimientos económicos y su potencial impacto en las cotizaciones.
- Cursos modulares: Para traders novatos, cubren desde la terminología básica hasta la colocación de órdenes y la interpretación de indicadores.
Aunque no tan extensa como la de algunos competidores con academias robustas, la oferta de FXCM está bien estructurada para quienes comienzan y quieren familiarizarse rápidamente con la operativa. También sirve de apoyo a usuarios intermedios que busquen perfeccionar sus habilidades en análisis técnico.
La política de comisiones en FXCM varía según la cuenta y el instrumento:
- Cuentas sin comisión directa: Spreads integrados, usualmente algo más amplios para cubrir los costos operativos del bróker.
- Cuentas Raw Spread o similares (disponibles en determinadas regiones): Spreads muy ajustados, con una comisión fija por lote que suele rondar los 6-8 USD round turn en pares principales.
- Swaps: Aplicables a posiciones mantenidas más allá del cierre diario. Pueden ser favorables o en contra, dependiendo de la diferencia de tasas de interés de las divisas o el instrumento.
- Costes adicionales: En raros casos, puede haber cargos de inactividad si la cuenta permanece sin actividad por un periodo extenso, o tarifas de conversión de divisa al depositar/retirar fondos en una moneda distinta a la base de la cuenta.
En general, FXCM ofrece una estructura de costos competitiva, aunque quizá no sea la más baja del sector para todos los productos. Sin embargo, la transparencia de la web y la posibilidad de comparar distintas cuentas facilita la elección adecuada según la estrategia de cada trader.
La clasificación de cuentas de FXCM contempla:
- Cuenta Estándar: Spreads integrados, sin comisión adicional por operación. Requiere un depósito mínimo accesible.
- Cuenta Premier/Active Trader: Orientada a clientes de mayor volumen o con un capital más elevado; tiende a incluir reducciones en spreads y/o comisiones.
- Cuenta Demo: Con fondos virtuales, ideal para practicar y conocer la plataforma Trading Station o MT4.
- Cuentas especiales: En algunos territorios, FXCM puede ofrecer cuentas islámicas (swap-free) o personalizadas para clientes institucionales o money managers.
La cuenta Demo resulta particularmente útil para evaluar la estabilidad de la ejecución y la experiencia con Trading Station, que es una de las plataformas emblema de la compañía.
FXCM ha introducido diversas herramientas y mejoras a lo largo del tiempo:
- API Trading: Permite a desarrolladores y traders institucionales programar sistemas de trading algorítmico y conectarlos a la infraestructura de FXCM.
- Mejoras en la ejecución: Invierte regularmente en su red de servidores para minimizar latencia, algo esencial para scalpers y traders automatizados.
- Simulador avanzado: Algunas versiones de la plataforma facilitan la recreación histórica de mercados para probar estrategias, lo que complementa la oferta de backtesting de MT4.
- Asociaciones con terceros: Ha mantenido colaboraciones con proveedores como ZuluTrade o NinjaTrader, fomentando la diversificación de herramientas.
Aunque no es un bróker extremadamente disruptivo en términos de funciones sociales o copy trading nativo, su persistencia en la estabilidad y la variedad de plataformas disponibles hacen que sea visto como un actor sólido y con un cierto grado de innovación.
En conjunto,FXCM se consolida como un bróker con amplia trayectoria, suficiente repertorio de activos en CFDs y divisas, y el respaldo de varias licencias importantes. Su plataforma Trading Station ofrece una experiencia de usuario distinta a la habitual en la industria, mientras que su compatibilidad con MT4 y otras opciones satisface las demandas de un público más amplio. Si bien sus spreads no siempre figuran entre los más reducidos del mercado, la ejecución estable y la reputación histórica atraen a múltiples perfiles de traders, desde novatos hasta experimentados.
Ventajas:
- Más de dos décadas de experiencia, con distintos entes reguladores (FCA, ASIC, CySEC).
- Opción de emplear plataformas propias (Trading Station) o MT4, complementando la flexibilidad de la operativa.
- Soporte multilingüe, generalmente con asistencia en español y buenas guías formativas.
- Ejecución y liquidez razonables, con especial énfasis en la estabilidad.
- Catálogo de instrumentos: Forex, índices, materias primas y criptos (CFDs).
Desventajas:
- No ofrece acciones reales o ETFs, enfocándose en la especulación a través de CFDs.
- Su estructura de costos puede no ser la más competitiva para cada producto, si se compara con brókers ECN puros.
- La atención al cliente puede tener tiempos de espera en horas pico, dependiendo de la región.
- Algunos traders pueden preferir una plataforma de copy trading nativa, que FXCM no brinda.
Como conclusión,FXCM es un bróker de referencia para quienes busquen un entorno de trading consolidado, con variedad de plataformas y una trayectoria veterana. Sus cuentas con distintos modelos de costos facilitan la adaptación a diversos estilos de trading, y su experiencia formativa resulta adecuada para quienes se inician en el mercado minorista. No obstante, conviene abrir unacuenta demo o depositar un monto moderado inicialmente para probar spreads y ejecución, validando si se ajusta a la estrategia y requerimientos de cada inversor.
