El 80% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero.
Visitar| Rating | 4.4/5 |
| Depósito Mínimo | $0 |
| Spreads | Desde 1.9 pips (EUR/USD) |
| Comisiónes | Con Comisiones |
Swissquote es un bróker de origen suizo fundado en 1996, reconocido por su solidez financiera, su vocación bancaria y la amplia gama de servicios de inversión que ofrece. Inicialmente focalizado en la provisión de información financiera y banca online, con el tiempo se ha expandido para abarcar productos de trading de Forex, CFDs y acciones reales, reforzando la imagen de ser uno de los pilares del sector bancario suizo en el ámbito digital. Su reputación deriva tanto de sus licencias bancarias como de la seriedad regulatoria típica de Suiza, lo que brinda a los clientes un alto grado de confianza y seguridad en la custodia de sus fondos.
Con oficinas principales en Gland (Suiza), Londres, Dubái y Hong Kong, entre otras, Swissquote posee un alcance internacional que se refleja en su variedad de productos y en la atención al cliente multilingüe. Actualmente, se ha posicionado no solo como un bróker de bolsa y divisas, sino también como una opción para inversores que buscan un entorno bancario robusto para sus estrategias a medio y largo plazo.
Puntos destacados
- Solidez bancaria suiza: Dispone de licencia bancaria y está sometido a estrictas normativas de Suiza, reforzando la protección del inversor.
- Amplia gama de instrumentos: Ofrece acciones reales, ETFs, fondos, divisas y CFDs sobre índices, materias primas y criptomonedas.
- Plataformas potentes: Integra MetaTrader (4 y 5) y soluciones propias avanzadas que buscan facilitar el trading profesional.
- Seguridad y reputación: Valorada por inversores que priorizan un entorno regulado de primer nivel.
- Multidivisa y banca online: Posibilidad de gestionar cuentas en distintas monedas y llevar a cabo operaciones bancarias más allá del trading.
Swissquote opera con licencia bancaria suiza, supervisada por la FINMA (Autoridad Suiza de Supervisión de los Mercados Financieros). Este nivel de supervisión es extremadamente exigente, asegurando que la entidad cumpla requisitos de capital, auditorías regulares y segregación de fondos de clientes de un modo incluso más estricto que muchos brókers solo regulados por organismos típicos de la UE o Reino Unido. En otros países, la firma también cuenta con registros y autorizaciones complementarias para ofrecer servicios transfronterizos de manera legal y respetando la normativa local.
Reguladores
El hecho de ser un banco suizo con licencia, en lugar de limitarse a una licencia de bróker, distingue a Swissquote de muchos competidores. Esto no solo refuerza la protección del cliente, sino que sitúa al bróker en un escalón elevado de confianza, especialmente para aquellos inversores que valoran la estabilidad y la transparencia financiera suizas.
La estructura de spreads de Swissquote depende en parte del tipo de cuenta y del instrumento negociado:
- Forex: Ofrece spreads variables, que en condiciones de mercado normales pueden partir de 0.8-1.2 pips en pares principales (EUR/USD, GBP/USD, etc.) en las cuentas estándar. En cuentas premium con comisiones separadas, los diferenciales pueden bajar aún más.
- CFDs (índices, materias primas, criptomonedas): Los spreads varían según la liquidez y la volatilidad del subyacente; para índices como el S&P 500 o el DAX, la competencia de mercado hace que los diferenciales tiendan a ser competitivos, aunque no siempre serán los más bajos del sector.
- Acciones reales y ETFs: No se manejan “spreads” en el sentido estricto, sino comisiones fijas por transacción y/o cargos de custodia, similares a los de un bróker tradicional de bolsa.
Comparado con brókers puramente especializados en Forex ECN (por ejemplo, IC Markets o Pepperstone), Swissquote puede tener spreads en torno a la media del mercado en cuentas estándar. Sin embargo, su plus distintivo se encuentra en la oferta integral de servicios bancarios y en el prestigio regulatorio suizo.
A continuación presentamos varias tablas de comparativa visual de los Spreads de swissquote junto a brokers de categoría similar basandonos en diferentes activos financieros populares:
EUR/USD (Pár de Divisas)
Comparación de Spreads
Comparación de spreads en distintos activos para 3 brokers
NVDA (Acción)
Comparación de Spreads
Comparación de spreads en distintos activos para 3 brokers
S&P500 (Índice)
Comparación de Spreads
Comparación de spreads en distintos activos para 3 brokers
BTC (Bitcoin)
Comparación de Spreads
Comparación de spreads en distintos activos para 3 brokers
El servicio de atención al cliente de Swissquote se encuentra disponible en varios idiomas (incluido el español, si bien la disponibilidad horaria puede ser más limitada):
- Teléfono y correo electrónico: Generalmente recomendados para incidencias más complejas, consultas sobre cuentas bancarias asociadas o requerimientos de documentación adicional.
- Chat en vivo: Ideal para preguntas rápidas relativas a la plataforma o la apertura de cuenta, aunque no siempre disponible 24/5.
- Centro de ayuda: En su web, con artículos explicativos y preguntas frecuentes que abarcan trámites de depósito, retiro, uso de plataformas y configuraciones de cuenta.
La reputación de Swissquote en lo referido a soporte se ve influida por su carácter bancario: tiende a ser formal, con un enfoque riguroso en el proceso, aunque en ciertos casos la respuesta no es tan instantánea como en brókers orientados al cliente minorista de alta frecuencia. Aun así, el equipo se esmera en garantizar resoluciones claras y precisas a las incidencias.
Uno de los principales fuertes de Swissquote radica en la amplitud de productos disponibles:
- Acciones reales: De múltiples bolsas importantes, como NYSE, NASDAQ, LSE, Euronext, SIX (Suiza), entre otras.
- ETFs y fondos: Acceso a decenas de ETFs y fondos de inversión, promoviendo la diversificación de cartera.
- Forex: Un rango considerable de pares, con enfoque en mayores y menores, y algunos exóticos.
- CFDs de índices y materias primas: Ideal para quienes desean especular con apalancamiento en los principales selectivos bursátiles y commodities.
- Criptomonedas (CFD): Varias, incluidas Bitcoin y Ethereum, aunque la oferta de cryptos puede variar según el país.
- Bonos y otros productos estructurados: Dependiendo de la jurisdicción del cliente, Swissquote puede ofrecer instrumentos de renta fija y productos más sofisticados.
| Activo | Disponibilidad |
|---|---|
| Acciones | Sí |
| Divisas | Sí |
| Materias Primas | Sí |
| Índices | Sí |
| ETFs | Sí |
| Bonos | Sí |
| Opciones | Sí |
| Futuros | Sí |
| Criptomonedas | Sí |
Este catálogo diversificado lo acerca a competidores como IG o XTB que también combinan acciones con CFDs. Sin embargo, Swissquote destaca particularmente en renta variable real y en la gestión de cuentas multidivisa, algo no tan frecuente en brókers puramente online.
Swissquote ofrece distintas opciones de plataformas:
- MetaTrader 4 y 5 (MT4/MT5): Las más populares en el mundo del trading, con una gran comunidad de indicadores personalizados y asesores expertos. Permiten operar Forex y CFDs con distintos tipos de cuenta.
- Plataformas propias: Enfocadas en la inversión bursátil (acciones, ETFs) con funcionalidades integradas de banca online. Ofrecen acceso a datos de mercado en tiempo real, noticias y herramientas básicas de análisis técnico/fundamental.
- Aplicaciones móviles: Dispone de apps para iOS y Android, facilitando la gestión de operaciones y seguimiento de cartera en todo momento.
Para los amantes de MetaTrader, Swissquote brinda la posibilidad de combinar la seguridad de un banco suizo con las funcionalidades avanzadas de estas plataformas. Además, con sus soluciones internas, la experiencia de compra-venta de acciones y la administración de cuentas bancarias se vuelve más eficiente y fluida.
Swissquote proporciona un conjunto de recursos formativos y de análisis que, sin ser tan amplios como las academias de algunos brókers minoristas, resultan útiles para inversores con distintos niveles de experiencia:
- Webinarios y seminarios: Orientados a explicar el uso de las plataformas y a comentar panoramas económicos.
- Artículos de análisis: Actualizaciones sobre perspectivas de mercado, informes diarios o semanales sobre evolución de divisas, índices y acciones relevantes.
- Tutoriales: Guías para configurar MetaTrader, abrir posiciones en la plataforma propia, entender las comisiones de bolsa, etc.
- Centro de investigación: Para clientes con cuentas de inversión, incluye informes más detallados y herramientas de screening de acciones.
La orientación educativa tiende a focalizarse más en la inversión a mediano y largo plazo, que en el scalping agresivo o la especulación intradía intensiva. Sin embargo, los usuarios de MT4/MT5 pueden acceder a la comunidad global de desarrolladores e indicadores, cubriendo así la necesidad de formación técnica.
La política de comisiones en Swissquote combina:
- Forex y CFDs: Se basa en spreads variables, que pueden ser en torno a 0.8-1.2 pips en cuentas estándar, o desde 0.0 pips con una comisión fija por lote en cuentas de tipo Premium/Advanced. Para los CFDs de índices y materias primas, no hay comisiones adicionales, sino spreads integrados.
- Acciones y ETFs: Se manejan comisiones fijas o variables por transacción, dependiendo del mercado de cotización. Por ejemplo, para acciones estadounidenses, se puede aplicar un coste base más un porcentaje por acción comprada/vendida, con mínimos por operación.
- Custodia y administración: Swissquote, al ser un banco, puede cobrar comisiones de custodia y/o de inactividad en ciertas cuentas, según el perfil y saldo del cliente.
- Otras tasas: En caso de conversión de divisas (por ejemplo, cuenta base en euros y compra de acciones en dólares), se aplica una tarifa de cambio que conviene revisar.
Comparado con brókers minoristas de bajo costo, Swissquote no siempre se presenta como la opción más barata en CFD de Forex. Sin embargo, para la adquisición de acciones reales y la confianza en la banca suiza, su esquema de comisiones puede justificarse por la seguridad y el abanico de servicios que ofrece.
Swissquote estructura sus cuentas según el perfil y las necesidades del cliente:
- Cuenta demo: Sin coste y con fondos virtuales, para probar la plataforma y familiarizarse con los spreads y las ejecuciones.
- Cuentas de trading (MT4/MT5): Diferentes niveles, con requisitos de depósito que determinan los spreads y las comisiones aplicadas. Pueden denominarse Standard, Premium o Prime, por ejemplo.
- Cuenta de inversión en bolsa: Pensada para la compra de acciones y ETFs reales, con cargos por transacción y custodia. Se combina con servicios de banca online y multidivisa.
- Cuentas corporativas e institucionales: Dirigidas a empresas y gestores de fondos que buscan soluciones a medida, con estructuras de tarifas negociables.
Elegir la cuenta adecuada pasa por definir el volumen de trading y los objetivos de inversión. Traders minoristas interesados en Forex o CFDs pueden optar por las cuentas basadas en MetaTrader, mientras que los inversores a mediano-largo plazo se sentirán más cómodos con la cuenta de bolsa tradicional.
En el ámbito de la innovación, Swissquote aporta:
- Infraestructura bancaria: No es solo un bróker, sino que opera con licencia de banco, brindando a los clientes la posibilidad de mantener cuentas en diferentes monedas, realizar transferencias internacionales y combinar la inversión en mercados con servicios bancarios convencionales.
- Asistencia con criptomonedas: Además de los CFDs, ofrece en algunos países la compra directa de Bitcoin, Ethereum y otras criptos, integrando la banca tradicional con el nuevo entorno digital.
- Plataformas internas: Más allá de MT4/MT5, la compañía desarrolla aplicaciones y espacios web propios que simplifican la experiencia de invertir en acciones, con herramientas de research y gestión de cartera avanzadas.
- Actualizaciones de mercado y análisis: Mantiene un departamento de análisis que publica reportes regulares, integrados en la experiencia del cliente a través de la banca digital.
Si bien no presume de soluciones como copy trading nativo o redes sociales integradas, su orientación se dirige más a la fiabilidad y a servicios bancarios extensivos, lo cual lo diferencia de otros brókers puramente digitales.
Para inversores y traders que valoran la solidez de un banco suizo y la amplitud de productos de inversión bajo un mismo paraguas, Swissquote destaca como una opción de peso. Sus licencias bancarias y el prestigio de la jurisdicción suiza ofrecen un entorno de gran fiabilidad, sumado a la posibilidad de operar tanto Forex/CFDs como acciones y ETFs reales. No obstante, sus comisiones pueden ser algo más elevadas que las de brókers de bajo costo enfocados en el trader minorista puro.
Ventajas:
- Entidad bancaria suiza de larga trayectoria, con supervisión de la FINMA.
- Catálogo extenso de activos: desde divisas y CFDs hasta acciones y ETFs en diversos mercados globales.
- Integración con MetaTrader 4/5 y plataformas propias, cubriendo necesidades de traders técnicos y de inversores clásicos.
- Seguridad reputacional y solidez financiera, un atributo valioso para grandes capitales o inversores que priorizan tranquilidad.
- Servicios bancarios adicionales y cuentas multidivisa, algo único entre la mayoría de brókers online.
Desventajas:
- Estructura de costos (spreads, comisiones) generalmente más alta que la media, sobre todo en cuentas de menor depósito.
- Enfoque más orientado a la inversión y la banca que a la especulación intradía con spreads ultrarreducidos.
- El proceso de apertura de cuenta puede requerir más requisitos formales, al tratarse de un banco.
- No ofrece una gran variedad de herramientas sociales o copy trading nativas.
En resumen, Swissquote se erige como una solución integral para quienes busquen centralizar su banca online y sus operaciones en bolsa, respaldados por la solidez de la banca suiza. Para traders que únicamente persigan bajos spreads en Forex sin importar la solvencia y la multidivisa, quizá existan alternativas más económicas. Sin embargo, para inversores y traders que deseen un bróker-banco de alto nivel y con una amplia gama de productos, Swissquote se ubica como una opción muy valiosa a considerar. Por ello, siempre conviene revisar minuciosamente las comisiones y los tipos de cuenta antes de comprometer fondos, y en caso de duda, probar la cuenta demo es un buen primer paso.
